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Una estafa FOREX es un régimen de comercio utilizado para estafar a los comerciantes convenciendoles de que pueden obtener una alta rentabilidad por el comercio en el mercado de divisas.
El comercio de divisas o FOREX "se ha convertido en el fraude del día" a principios de 2008, según Michael Dunn de los EE.UU. Commodity Futures Trading Commission.
Sin embargo, "el mercado siempre ha estado plagada de estafadores que se aprovechan de los ingenuos", según el Nuevo York Times.
"La víctima promedio de una estafa FOREX pierde alrededor de $ 15.000, según los registros de la CFTC", según The Wall Street Journal.
La North American Securities Administrators Association dice que “la compraventa de divisas por los inversores al por menor es extremadamente peligrosa, y en el peor de los casos, fraudulenta”.
"En un caso típico, a los inversores se les promete decenas de miles de dólares en beneficios en sólo pocas semanas o meses, con una inversión inicial de sólo $ 5,000. A menudo, el dinero de los inversores no es en realidad colocado en el mercado, sino que simplemente se para el beneficio personal de los estafadores "
En agosto de 2008, la CFTC establecio un grupo especial de trabajo para hacer frente a cada vez mayor fraude de divisas. En enero de 2010, la CFTC propuso nuevas reglas limitan apalancamiento de 10 a 1, basada en "una serie de prácticas irregulares" en el mercado minorista de divisas", entre ellos fraude solicitud, la falta de transparencia en la fijación de precios y ejecución de operaciones, la falta de respuesta a las quejas de los clientes, y la focalización de los poco sofisticados, por un valor de edad avanzada, baja neta y otras personas vulnerables.
Forex es un juego de suma cero, lo que significa que todo lo que un comerciante gana, otro pierde, salvo que las comisiones de corretaje y otros costos de transacción se deducen de los resultados de todos los comerciantes, lo que técnicamente es un juego de suma negativa .
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Estas estafas pueden incluir agitación de cuentas de clientes con el fin de generar comisiones, venta de software que se supone que guía al cliente a grandes ganancias, la gestión inadecuada de "cuentas administradas", la publicidad falsa, y los fraudes de esquemas de Ponzi. También se refiere a cualquier corredor de la divisa al por menor, que indica que el intercambio de comercio exterior es una de bajo riesgo, la inversión de alta rentabilidad .
La EE.UU. Commodity Futures Trading Commission (CFTC), que regula libremente el mercado de divisas en los Estados Unidos, ha observado un aumento en la cantidad de actividad sin escrúpulos en la industria de intercambio no-bancarias en el extranjero.
Un funcionario de la Asociación Nacional de Futuros fue citado diciendo, "el mercado de Forex al por menor ha aumentado dramáticamente en los últimos años. Desafortunadamente, la cantidad de fraude de divisas también ha aumentado dramáticamente."
Entre 2001 y 2006 los EE.UU. Mercado de Valores la Comisión ha procesado más de 80 casos relativos a la defraudación de más de 23.000 clientes que perdieron $ 350 millones. De 2001 a 2007, alrededor de 26.000 personas perdieron $ 460 millones en fraudes de divisas. CNN citó Godfried De VIDTS, el presidente de la Asociación de Mercados Financieros, un organismo europeo, como diciendo:
"Los bancos tienen el deber de proteger a sus clientes y en caso de quehacer que los clientes entiendan lo que están haciendo. Ahora bien, si la gente va en línea, en portales no bancarias, como es este control se está haciendo? "
Fuente: Wikipedia en Inglés